制定《陕西省〈防范和处置非法集资条例〉实施细则》、开展“防范非法集资宣传月”系列宣传教育活动、发布陕西省打击非法集资10个典型案例、强化省非法金融活动监测预警平台应用、开展打击养老诈骗专项行动……2022年，陕西省坚持完整、准确、全面贯彻落实《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》)，通过加强防风险体系建设、多渠道开展宣教行动、进行督导检查、建立联动机制深化行业整治和风险排查、充分发挥金融风险大数据监测预警平台功能作用等一系列行之有效的“组合拳”，防范和处置非法集资工作成效显著，更好地保护了人民群众的财产安全，全力维护我省经济金融运行安全和社会大局持续稳定。

  建立健全防范和处置非法集资体制机制

  据了解，在《条例》出台后，陕西省打击和处置非法集资工作领导小组办公室向各地市处非领导小组和相关成员单位印发了《关于做好〈防范和处置非法集资条例〉贯彻落实有关工作的通知》，要求做好《条例》贯彻落实工作。目前我省已全面建立了省市县三级处非领导小组工作机制，全省各地市、区(县)按照要求均已明确处非牵头部门，乡镇明确了具体工作人员，有序开展一线处非工作，进一步实现了行政处置和刑事打击的有效衔接。

  按照《条例》要求，结合我省防非处非工作实际情况，经省司法厅合法性审核及省政府专题会议研究，形成了《陕西省〈防范和处置非法集资条例〉实施细则》(以下简称《实施细则》)，已经省政府常务会议审核通过，将于3月31日起正式施行。我省《实施细则》通过进一步明确防范和处置非法集资工作的事权划分，对工作机制、监测预警、行政调查和处置措施、法律责任参照适用等内容作出详细规定，着力解决我省非法集资行政处置实务中的棘手问题，使行政机关防范和处置非法集资的工作更具可操作性，从而加强非法集资行政早期防范和处置。

  加强非法集资风险监测预警

  “区域系统性金融风险防范的理论与实践”“非法集资司法解释与大数据分析”“如何防范虚拟币违法犯罪活动”……在2022年陕西省防范金融风险暨防范和打击非法集资专题培训课上，通过加强防风险体系建设、多渠道开展宣教行动、加大骨干队伍业务培训力度、建立联动机制深化行业整治和风险排查、充分发挥金融风险大数据监测预警平台功能作用等一系列行之有效的手段，为全省群众撑起了“金融风险防护伞”。

  相关工作人员介绍，我省进一步强化了陕西省非法金融活动监测预警平台应用，完成与处非联办国家平台对接验收，首批通过处非联办验收确认，形成纵贯国家省市县四级处非工作条线风险预警、协同处置、案件管理、信息报送等日常工作电子化、常态化、规范化工作格局，全年通过陕西省非法金融活动监测预警平台向各设区市智能下发风险预警任务185件，以书面形式向各设区市下发10件非法集资风险线索提示函，属地金融监管部门及时对非法集资风险进行核查，对疑似非法集资线索以及跨省非法集资案件等重大案件进行研判分析并持续跟进。

  为尽快化解存量案件，我省印发了《陕西省持续推进非法集资存量案件处置工作方案》《关于提供2022年非法集资存量案件处置工作有关情况的通知》，积极推动司法机关利用法治化手段加快处置工作进度，尽快实现案结事了，同时，初步建成“线上填报、一案一表、实时报送、动态管理”的非法集资案件库，全面摸清案件底数，及时更新案件信息。

  举办防范非法集资宣传教育活动

  “如果发现有人加入了非法集资项目，请千万不要一起参与，并劝说亲友尽早退出，保护好自己和家人的财产安全。” 2022年6月，我省开展“防范非法集资宣传月”系列宣传教育活动，线下开展热门商圈、地铁媒体宣传等宣教活动，选取西安钟楼、南门重点区域地标建筑和西安地铁核心线路1、2、3、4号线等最具普众性的户外宣传载体，覆盖式开展防范非法集资、防范养老诈骗、《陕西省地方金融条例》等主题宣传，线上开展陕西省防范非法集资短视频大赛、防范养老诈骗公益短信宣传等活动，共征集来自312家行业部门、机构制作短视频作品389部，在群众新闻网举办的投票活动访问量达1056万人次、投票量426万人次。

  在处置非法集资部际联席会议办公室举办的全国“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法集资短视频大赛中，选报2部作品分别荣获全国一等奖、二等奖;与人民银行西安分行等5部门联合印发《关于开展2022年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动的通知》，与陕西证监局联合印发《关于开展“献礼二十大，金融服务行”投资者教育系列活动的通知》，在陕西二套都市青春频道、FM91.6陕西交通广播、FM101.8陕西都市广播、FM104.9陕西农村广播，分别开展防范非法集资10个典型案例微动漫、广播剧公益宣传，组织参加省委政法委、省委平安办举办的第六届平安陕西“三微”比赛，选报作品3部获奖;开展国家宪法日陕西广电数字电视机顶盒防范非法集资及普法公益广告宣传。全年“七进”宣传活动百花齐放，宣传的持续性、针对性、联动性明显提升，在社会各界取得良好反响。

  为提高我省群众防范非法集资意识，遏制非法集资案件频发，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室与陕西省高级人民法院联合选编了10个打击非法集资典型案例，2022年6月15日在省主流媒体发布，予以警示，提示广大群众认清非法集资的本质和危害，提高风险辨别和防范能力。

  开展打击养老诈骗专项行动

  “要依法打击出重拳，按照专项行动确定的6类打击重点，强化线索摸排，聚力起底大要案，精准依法打击，迅速形成严打高压态势。”2022年 5月12日，陕西省召开打击整治养老诈骗专项行动推进会，会议强调，要线索核查提质效，精准交办核查全国专项办交办的举报线索，加强核查反馈，完善核查机制，不放过任何有价值的线索。

  专项行动开展以来，我省对全省地方金融打击养老诈骗系统宣传教育工作进行了全面安排部署;通过网站、微信公众号公布专项行动举报邮箱、电子邮箱、服务热线，受理涉嫌养老领域非法集资行为的举报投诉，广泛发动群众举报;创新拓展短视频、两微一端等新媒体宣传渠道，线上线下相结合，针对老年人“点对点”开展防范非法集资宣传教育工作;参加陕西新闻广播《秦风热线》广播访谈节目，介绍地方金融系统打击整治养老诈骗做法经验;围绕防范非法集资宣传月、防非短视频大赛等重点活动，提高老年人及其家人养老领域非法集资的风险意识和识别能力;联合省打击整治养老诈骗专项行动办公室，向我省60岁以上老人群体定向发送了一次防范养老领域非法集资公益短信，提示老年群众“非法集资要远离，养老投资需谨慎，健康幸福享晚年”共计发送短信350万条。

  专项行动期间先后完成对西安、咸阳、渭南、铜川、延安、榆林、汉中、安康、商洛、杨凌等10个市区的督导检查，查看问题台账，了解工作实绩、查找存在问题、研究解决难点、督促工作进度，强力推动专项行动整体工作取得实效。

  防范非法集资维护群众财产安全

  “下一步我省将按照《条例》精神，进一步强化我省非法集资行政处置体制机制建设，加强行政部门与司法部门横向协作，探索依托现有执法力量、多部门综合执法、委托执法等模式，切实增强基层尤其是县(区)执法能力。”相关工作人员介绍，将继续完善立体化、社会化、信息化的地方金融风险监测预警体系，密切关注风险领域和风险点，加强风险排查工作，全面摸清底数，加强案件管理，协调成员单位强化信息共享，对于重大非法集资风险线索第一时间移交相关部门处置，封堵涉嫌非法集资的资讯信息。

  防范和处置非法集资，我们一直在路上!我省准确把握防范和处置非法集资工作的政治性、人民性，坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置，进一步健全信息共享、案件移送、联动执法等机制，将持续深入推进非法集资存量案件处置，积极推动司法部门利用法治化手段加快处置工作进度，尽快实现案结事了。继续建立健全常态化的地方防范和处置非法集资宣传教育工作机制，实现宣传教育广覆盖，培育自觉远离非法集资的社会整体意识。严防经济金融风险向社会稳定、政治安全领域传导，切实保护好社会公众合法权益、防范化解金融风险、维护经济秩序和社会稳定。

  (高玉蓉 侯煜炜)

  陕西省地方金融监管局供图